UN ACCOMPAGNEMENT PRATIQUE POUR VOS DÉMARCHES

Les démarches auprès d’une banque ou d’une assurance peuvent demander du temps, de nombreux documents et plusieurs échanges.
Hause Clasy vous accompagne dans l’organisation et le suivi administratif de vos demandes à Genève et, selon la nature de la mission, dans toute la Suisse.
Nous vous aidons à préparer votre dossier, à contacter l’organisme concerné et à suivre les différentes étapes, tout en vous laissant l’entière responsabilité de vos décisions.

UNE ASSISTANCE PERSONNALISÉE ET CONFIDENTIELLE

Que vous résidiez en Suisse ou à l’étranger, nous pouvons vous accompagner lorsque vous avez besoin d’une présence locale ou d’une aide pratique pour organiser vos démarches.
Chaque demande est étudiée individuellement afin de déterminer :
 

• les documents nécessaires ;

• les organismes à contacter ;

• les rendez-vous à organiser ;

• les autorisations éventuellement requises
  ;

• les actions que nous pouvons effectuer ;

• le délai et le tarif de la mission.

DÉMARCHES BANCAIRES
Organisation de documents bancaires
Nous pouvons vous aider à rassembler et organiser les pièces nécessaires à votre demande :

• documents d’identité ;

• justificatifs de domicile ;

• correspondances bancaires ;

• formulaires reçus ;

• relevés ou attestations demandés ;

• procurations ;

• documents liés à un rendez-vous ;

• autres pièces indiquées par l’établissement.

Nous vérifions avec vous que le dossier est matériellement organisé avant sa transmission.
Prise de rendez-vous avec une banque
Selon votre demande, Hause Clasy peut :

• rechercher les coordonnées de l’établissement ;

• identifier le service à contacter ;

• demander un rendez-vous ;

• confirmer ou modifier une date ;

• préparer la liste des documents nécessaires ;

• vous rappeler les informations importantes ;

• vous accompagner lors de certains rendez-vous ;

• organiser un échange à distance lorsque la banque le permet.

La banque reste libre d’accepter ou de refuser une demande et d’exiger la présence personnelle du client.
Suivi d’une demande bancaire
Lorsque vous avez déjà commencé une démarche, nous pouvons vous aider à en assurer le suivi administratif :

• vérifier les réponses reçues ;

• identifier les documents supplémentaires demandés ;

• transmettre une demande autorisée ;

• solliciter des informations sur l’avancement du dossier ;

• organiser un nouvel entretien ;

• classer les échanges ;

• vous transmettre un compte rendu.

Nous ne pouvons pas accéder à votre compte, effectuer une opération ou utiliser vos identifiants bancaires personnels.
Ouverture, modification ou clôture d’un compte
Nous pouvons vous assister dans la préparation administrative d’une demande concernant :

• l’ouverture d’un compte ;

• la modification de coordonnées ;

• un changement d’adresse ;

• la mise à jour d’un dossier client ;

• une demande de carte ou de document ;

• la clôture d’un compte ;

• une succession ou une procuration nécessitant l’intervention de professionnels compétents.

Notre intervention ne garantit jamais l’acceptation de la demande par l’établissement bancaire.

DÉMARCHES AUPRÈS DES ASSURANCES

Organisation de votre dossier
Nous pouvons vous aider à préparer et organiser les documents concernant notamment :

• l’assurance maladie ;

• l’assurance habitation ;

• l’assurance responsabilité civile ;

• l’assurance automobile ;

• l’assurance voyage ;

• l’assurance liée à un bien immobilier ;

• d’autres assurances personnelles ou professionnelles.

Notre intervention dépend de la nature de la demande et des documents disponibles.
Correspondances avec une assurance
Vous avez reçu une lettre ou une demande de justificatifs ?
Nous pouvons vous aider à :
 

• comprendre la structure générale du courrier ;

• repérer les informations et les délais importants ;

• identifier les pièces demandées ;

• préparer un projet de réponse factuel ;

• organiser les documents à joindre ;

• transmettre la réponse après votrevalidation ;

• assurer le suivi administratif.

Les décisions concernant la couverture, les garanties ou le choix d’un contrat restent sous votre responsabilité.
Déclaration et suivi administratif d’un sinistre
En cas de dommage ou d’événement assuré, nous pouvons vous accompagner pour :

• organiser les photographies et les justificatifs ;

• réunir les documents disponibles ;

• rechercher les coordonnées du service compétent ;

• vous aider à préparer une déclaration factuelle ;

• transmettre les pièces après votre validation ;

• contacter les prestataires concernés ;

• demander des informations sur l’avancement ;

• organiser une visite ou une expertise ;

• classer les échanges avec l’assurance.

Nous ne pouvons pas garantir l’acceptation du sinistre ni le montant d’une éventuelle indemnisation.
Modification ou résiliation d’un contrat
Selon votre situation, nous pouvons vous aider à organiser une demande concernant :

• un changement d’adresse ;

• une modification de coordonnées ;

• l’ajout ou le retrait d’une information ;

• une demande d’attestation ;

• une résiliation ;

• un changement de situation personnelle ;

• une demande de renseignements sur les démarches à effectuer.

Avant toute modification ou résiliation, le client doit vérifier les délais, les conséquences et la couverture nécessaire.

CLIENTS RÉSIDANT À L’ÉTRANGER

Vous devez effectuer une démarche auprès d’une banque ou d’une assurance suisse sans pouvoir vous déplacer ?
Hause Clasy peut devenir votre relais local pour :

• contacter l’organisme concerné ;

• demander les informations nécessaires ;

• organiser un rendez-vous ;

• transmettre des documents autorisés ;

• suivre une correspondance ;

• récupérer ou remettre certains documents ;

• vous accompagner à distance ;

• vous informer de l’avancement de la démarche.

Les établissements peuvent néanmoins exiger votre présence personnelle, une vérification d’identité ou une signature originale.

PROCURATION ET AUTORISATION

Certaines démarches nécessitent une procuration ou une autorisation écrite.
L’établissement concerné reste libre :

• d’accepter ou de refuser la procuration ;

• d’exiger un document original ;

• de demander une signature certifiée ;

• de procéder à une vérification d’identité ;

• de réclamer des documents supplémentaires ;

• de communiquer directement avec le client.

Hause Clasy intervient uniquement dans les limites de l’autorisation reçue.

COMMENT SE DÉROULE NOTRE INTERVENTION ?

1. Vous nous présentez votre demande
Vous nous expliquez votre situation et nous transmettez les informations disponibles.
2. Nous étudions les possibilités d’accompagnement
Nous identifions les démarches pratiques, les documents nécessaires et les éventuelles autorisations.
3. Vous recevez une proposition personnalisée
Nous vous indiquons les actions possibles, les limites de la mission, le délai estimatif et le tarif.
4. Nous organisons et suivons les démarches
Après votre accord, nous effectuons les actions convenues et vous tenons informé(e) de leur avancement.

CONFIDENTIALITÉ ET SÉCURITÉ

Les informations bancaires, personnelles et assurantielles sont traitées avec une attention particulière.
Hause Clasy ne vous demandera jamais :

• votre code secret ;

• votre mot de passe bancaire ;

• le code de votre carte ;

• un code de confirmation reçu par SMS ;

• l’accès à votre application bancaire ;

• la signature d’un document non vérifié.

Les informations strictement nécessaires sont communiquées uniquement aux organismes concernés et dans le cadre de la mission autorisée.

IMPORTANT

Hause Clasy fournit une assistance pratique, documentaire et administrative.
Nous ne sommes ni une banque, ni une assurance, ni une fiduciaire, ni un courtier, ni un conseiller financier.
Nous ne pouvons pas :

• choisir un compte ou un contrat à votre place ;

• recommander un investissement ;

• fournir un conseil financier, fiscal ou juridique ;

• effectuer une opération bancaire sans autorisation valable ;

• signer un contrat à votre place ;

• garantir l’acceptation d’une demande ;

• garantir une indemnisation ou une décision favorable.

Lorsque votre situation exige un conseil spécialisé, nous pouvons vous aider à rechercher un professionnel autorisé.

BESOIN D’AIDE POUR UNE DÉMARCHE BANCAIRE OU UNE ASSURANCE ?

Présentez-nous votre situation, l’organisme concerné et le type d’assistance dont vous avez besoin.
Nous étudierons votre demande avec discrétion et vous proposerons un accompagnement adapté.
Genève et toute la Suisse, selon la nature de la mission.
Accompagnement à distance disponible pour les clients résidant à l’étranger.